近日，中国人民银行颁布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资治理法子》（下称《法子》），明确提出“从业机构发展人民币10万元以上（含10万元）或者等值表币现金买卖的，该当凭据本法子划定推广反洗钱使命。”“客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值表币现金买卖的，从业机构该当依照划定在买卖产生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额买卖汇报。”等要求。

贵金属买卖存在买卖金额大、现金买卖比例高档特点，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。上述《法子》自2025年8月1日起正式执行，旨在通过成立系统化监管框架，防备贵金属与宝石买卖领域的洗钱及恐怖融资风险。

《法子》明确，贵金属是指NG28、白银、铂金等及其铸币、尺度条锭、制品、中央产品和精辟后的原资料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原资料及首饰、制品实物状态。《法子》要求的辖区内贵金属和宝石从业机构蕴含：上G28买卖所、中国NG28协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石买卖所等会员单元或成员单元。

《法子》划定，从业机构该当凭据客户洗钱风险情况在买卖起头前或者买卖实现前实现客户尽职调查。有下列情景之一的，从业机构该当勤勉尽责，遵循“相识你的客户”准则，凭据客户特点和买卖活动的性质、洗钱风险情况，发展客户尽职调查。这些情景蕴含：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值表币现金买卖；有合理理由疑惑客户及其买卖涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、齐全性存在疑难。（摘自逐浪新闻网）